Главная 24 О банках и не только 24 Лизинг недвижимости для юридических лиц

Лизинг недвижимости для юридических лиц

Квартира в лизинг для юридического лица

Любое предприятие будь то большое или маленькое нуждается в постоянном развитии, причем, как правило, приобретение дополнительных активов требует серьезных финансовых вложений, которыми обладают далеко не все участники экономического рынка нашей страны. Одним из финансовых инструментов, позволяющих большим и малым предприятиям пополнять свои активы, в частности, приобретать недвижимость, это лизинг, другой вариант банковский кредит, но в большинстве своем он является слишком обременительным для юридических лиц. Рассмотрим такой вариант стороннего финансирования, как лизинг недвижимости для юридических лиц.

Лизинг недвижимости для юридических лиц

Условия лизинга

Для начала нужно ответить на основной вопрос, что такое лизинг. Лизинг – это один из финансовых инструментов, позволяющий приобрести движимое и недвижимое имущества во временное пользование на определенных договором условиях, с правом последующего выкупа. Если говорить то же самое простыми словами, то лизинг, по своей сути, больше напоминает договор аренды, нежели кредит, то есть лизингополучатель имеет право пользоваться имуществом по договору аренды, но по окончании срока действия данного соглашения может выплатить остаточную стоимость и приобрести предмет лизинга себе в собственность.

Вернемся к вопросу недвижимости для юридических лиц, далеко не все предприятия могут пользоваться банковским кредитованием по ряду причин, а договор аренды не всегда является экономически целесообразным для него. Здесь лизинг является чем-то средним между договором аренды и кредитованием, ведь с помощью лизинга можно приобрести в собственность не только недвижимость: квартиры, склады или офисы, а также оборудование автотранспортные средства и многое другое.

Согласно договору лизинга, лизингополучатель должен в соответствии с договором выплачивать ежемесячно определенную договором сумму. На нее влияют некоторые показатели:

  • стоимость предмета лизинга;
  • срок действия соглашения;
  • комиссия лизингодателя;
  • финансовая состоятельность лизингополучателя.

Если речь идет о лизинге недвижимого имущества, то кроме основных платежей по договору между сторонами сделки, он предполагает страхование предмета договора, то есть, иными словами, лизингополучатель обязан застраховать имущество на весь срок пользования им по договору лизинга. Но в данном случае вопрос строго индивидуальный, то есть в зависимости от решения сторон, лизингополучатель может оплачивать страховку единовременно на весь срок действия договора либо и страховая премия будет включена во все платежи по договору лизинга.

Обратите внимание, что срок договора лизинга может быть краткосрочным 1—2 года, может быть долгосрочно вплоть до 10 лет. Обычно такие нюансы обговариваются индивидуально между сторонами договора.

Еще нельзя не сказать о том, что лизинг принципиально отличается от аренды, а также от банковского кредитования. В первую очередь, такой договор более выгоден для лизингополучателя, ведь ему нет необходимости страховать личные риски и привлекать дополнительное обеспечение, по той причине, что в случае нарушения условий договора лизингополучателем, имущество по договору финансовой аренды безоговорочно передает его обратно лизингодателю, без каких-либо разбирательств. Это и есть основное условие договора.

Лизинг недвижимости для юридических лиц

Кстати, еще один нюанс заключается в том, что имущество по договору лизинга не переходит к лизингополучателю. Оно остается в собственности у другой стороны договора до полного выкупа им имущества другой стороной, как правило, по окончании соглашения такой формы аренды, лизингополучатель имеет право выкупить его по остаточной стоимости либо передать обратно лизингодателю.

Как получить недвижимость по финансовой аренде

В данном случае, если юридическое лицо желает приобрести жилую или коммерческую недвижимость в лизинг, то он должен пройти несколько этапов. Первым из них будет сбор документов и определение компании, которая предлагает подобную услугу. Немаловажно является то, что лизингополучатель должен убедиться в правах собственности лизингодателя на то или иное имущество, для этого последний должен предоставить ряд документов, подтверждающих право.

Далее, обсуждаются условия договора, в основном, у лизингодателя есть ряд своих требований к такому договору и здесь лизингополучатель может с ними согласиться либо от них отказаться и подобрать себе другого партнера. Но, после того как стороны пришли к общему соглашению, в данном случае лизингополучатель, обязан застраховать в соответствии с требованиями закона имущество внести авансовый платеж и зарегистрировать имущество в государственной палате.

Есть и другая схема получения финансовой аренды. Обычно таким посредничеством занимаются коммерческие банки. В чем заключается суть такого договора: банк приобретает себе в собственность недвижимость и передает ее по договору лизинга клиенту. То есть, в данной сделке собственником предмета недвижимости является не клиент, а банк, который предоставляет лизингополучателю право на его использование на определенный договором срок, по окончании срока действия договора лизингополучатель может либо выкупить имущество по остаточной стоимости, либо отказаться от дальнейшего сотрудничества.

Очень важно обратить внимание на тот факт, что если по каким-то причинам лизингополучатель отказывается или не в состоянии исполнять свои обязательства, то имущество безоговорочно переходит к лизингодателю, без возврата ранее уплаченных им платежей.

Лизинг недвижимости для юридических лиц

Куда обратиться

На самом деле, обычно такой вопрос не стоит перед юридическими лицами, потому что в нашей стране на протяжении долгих лет успешно работают лизинговые компании, специализирующиеся на таких сделках. То есть лизинг коммерческой недвижимости является обычной практикой для отечественных предпринимателей, тем не менее, каждый из них, перед тем как заключить договор должен учитывать размер удорожания и еще некоторые особенности:

  • сроки договора;
  • размер авансового платежа;
  • сумма ежемесячного платежа;
  • возможные штрафы;
  • возможность досрочного расторжения договора и выкупа имущества.

Кстати, услуги финансовой аренды предлагают несколько дочерних предприятий известных коммерческих банков, в частности, Сбербанк Лизинг, МКБ Лизинг, ВТБ Лизинг и другие компании. Условия сотрудничества здесь практически равноценные, размер авансового платежа составляет 10%, удорожания в год от 5 до 6%, максимальный срок действия договора 10 лет. Но, кроме того, есть компании, которые предоставляют лизинг без авансового платежа – это Балтийский Лизинг и Альфа Лизинг, здесь ставка удорожания также колеблется от 5 до 6%.

Кроме всего прочего, потенциальные лизингополучатели должны обратить внимание на требования к нему. То есть, перед сделкой он должен собрать ряд документов, в том числе, все документы его предприятия, в частности, свидетельство о регистрации, документы учредителей, карточки с образцами подписей и многое другое. Среди прочих документов понадобятся финансовые отчеты, выписки по счету и другие.

Обратите внимание, на удорожание предмета лизинга, если годовая процентная ставка по кредиту не менее 12% для юридических лиц, то процент по лизингу примерно в 2 раза меньше, правда, к ней всегда стоит прибавлять размер страховой премии за защиту предмета лизинга.

Преимущества и недостатки сотрудничества

Для начала стоит обратить внимание на то, что договор финансовой аренды существенно отличается от аренды и банковского кредитования, причем по многим параметрам он выгодно от них отличается. В частности, это плата за пользование предметом лизинга и условия взаимного сотрудничества. Кстати, во многом условия договора при тех или иных обстоятельствах могут отличаться, стороны между собой определяют периодичность внесения платежей, это может быть ежемесячный платеж, сезонный платеж, ежеквартальный платеж и другой.

Также есть несколько иных возможностей в рамках договора финансовой аренды, в том числе и его пролонгация по истечении срока действия, выкуп объекта по остаточной стоимости и многое другое. Однако у лизинга есть и существенный недостаток, то есть лизингополучатель не имеет права собственности на предмет залога, соответственно, он не может его оставить в качестве обеспечения по банковскому кредитованию, передают собственность иному юридическому лицу, продать или реконструировать.

Лизинг недвижимости для юридических лиц

Кстати, кроме коммерческой недвижимости, юридические лица могут заключить договор лизинга на приобретение квартиры. В данном случае квартира в лизинг для юридического лица – это гражданско-правовая сделка, представляющая, по сути, альтернативу ипотеке. В данном случае правоотношения возникают между лизингодателем и лизингополучателем. Действительно, сегодня некоторые банки практикуют такое сотрудничество между юридическими лицами и коммерческими банками, в частности, услугу предлагает банк ВТБ 24.

Обратите внимание, что в данном случае сделка опирается на положения Федерального закона «О финансовой аренде» номер 164.

Таким образом, лизинг для юридических лиц является отличной перспективой для расширения своего бизнеса и увеличения его активов без применения банковского кредитования, которое для многих предприятий является более чем обременительным. С другой стороны, лизинг недвижимости в соответствии с действующим российским законодательством имеет некоторые затруднения, связанные с тем, что по закону не предусмотрен лизинг земельных участков, которые собственно располагаются под объектами арендной недвижимости. Наконец, есть еще одна причина воспользоваться финансовой арендой – это налоговые преференции, ведь недвижимое имущество не отражается в активах предприятия, потому что по факту ему не принадлежит.

О admin

x

Check Also

МТС Деньги – онлайн заявка на получение наличными денег от МТС

МТС Деньги – онлайн заявка на получение наличными денег от МТС Сейчас бум онлайн покупок в России. Все покупают что либо через интернет ; книжку, компьютер, услугу.

МПЗ в бухгалтерском учете: классификация

Бухгалтерский учет материально-производственных запасов на предприятии В продажу поступает продукция. Производство невозможно без сырья и материалов. Именно они и получили название материально-производственных запасов.

Можно ли уволиться без отработки двух недель

Как можно уволиться без отработки 2 недель Любое увольнение подразумевает двухнедельную отработку. Это стандартное правило работает для всех сторон трудовых отношений.

Можно ли снять деньги с телефона наличными

Как обналичить деньги с мобильного телефона Неважно, каким образом на номере мобильного телефона могла появиться крупная сумма, но необходимость ее обналичить может появиться у всех.

Можно ли снять деньги с материнского капитала

Как можно обналичить материнский капитал наличными Несмотря на то что программа материнский капитал действует в нашей стране на протяжении 10 лет, у многих владельцев сертификата она по-прежнему вызывает много вопросов.

Можно ли прописаться в ипотечной квартире

Можно ли прописать родственников в ипотечную квартиру Ипотечный кредит — это довольно долгосрочная перспектива, несмотря на то, что заемщик вступает в права собственности, его полномочия строго ограничены наложенным банком обременением.

Можно ли повысить кредитный лимит

Как увеличить лимит по кредитной карте Кредитная карта – безусловно, удобное платежное средство. Однако часто суммы, предоставленной банком в пользование по ней, бывает недостаточно.

Можно ли перечислять алименты на счет ребенка

Перечисление алиментов на счет ребенка Заботиться о детях, не достигших 18-летнего возраста, обязаны оба родителя. И даже в случае бракоразводного процесса эта ответственность с их плеч не снимается.

Можно ли оформить автокредит на человека без прав

Иметь машину без наличия водительских прав – вполне законное явление. Автосалоны могут с легкостью продать авто за наличные человеку, который не умеет водить или вообще покупает машину не для себя.

Можно ли вернуть страховку после погашения кредита?

Кредитные договоры часто оформляются вместе с услугами страхования. Дополнительные страховки не являются обязательным условием для получения кредита, но благодаря им банк снижает собственные риски, что позволяет ему делать более выгодные предложения с меньшей процентной ставкой.

Может ли быть оклад быть меньше МРОТ

Может ли быть зарплата меньше МРОТ Любой труд рабочего человека должен быть оплачен работодателем в полном объеме. Зарплата сотрудника зависит от множества критериев, а именно, его должности, квалификация и прочих индивидуальных особенностей.

Может ли банкомат выдать фальшивую купюру

Что делать если банкомат выдал фальшивую купюру Банковская система прочно вошла в жизнь современных людей. Ежедневно в банкоматах снимаются огромные суммы. Поэтому среди миллионов банкнот есть шанс столкнуться с фальшивкой, даже пользуясь услугами крупных и надежных организаций.

Модульбанк: отзывы юридических лиц и ИП

Отзывы клиентов Модульбанка «Модульбанк» является единственным финансовым учреждением в России, которое сотрудничает исключительно с объектами малого предпринимательства.

Могут ли мошенники снять деньги со сберкнижки

Могут ли мошенники снять деньги со сберкнижки через онлайн В последнее время, а именно с появлением дистанционных сервисов, которые позволяют получить доступ к своим счетам не выходя из дома, участились случаи мошенничества.

Мобильное приложение Кредитная доска объявлений для Андроид

Вышло новое приложение Кредитная доска объявлений для Android Кредитная доска объявлений по всей России ; один из самых распространенных способов поиска заемщиков и инвесторов среди частников.

Мобильное приложение EasyFinance на Android

Вроде бы прилично зарабатываете, но не можете накопить денег на новый смартфон? Бутики и рестораны обходите стороной, а зарплата заканчивается за неделю до аванса? В таких ситуациях нужно срочно заняться ведением личной бухгалтерии, то есть учётом всех ваших расходов и доходов.

Микрофинансовая компания Росденьги

Росденьги: официальный сайт, личный кабинет Сегодня у каждой компании имеется свой сайт в интернете. Не стала исключением и микрофинансовая компания «Росденьги». На их страничке содержится достаточно много полезной информации как для потенциальных клиентов МФО, так и для организаций, желающих стать партнерами данной фирмы.

Микрозаймы через интернет

Микрозайм по интернету на карту Практически каждый из нас в той или иной степени периодически нуждается в заемных средствах, сегодня не обязательно оформлять банковский кредит и собирать справки и документы, можно взять небольшую сумму в долг в микрофинансовой компании.

Микрозаймы с плохой кредитной историей

Онлайн микрокредит с переводом на карту без проверки кредитной истории Небольшие и оперативные займы на карту всего за пару минут – это реально. Как правило, они представляют собой ссуды, выдаваемые на небольшой срок, не превышающий календарный месяц.

Микрозайм с плохой кредитной историей

Как взять микрозайм с очень плохой кредитной историей? В большинстве случаев заемщики для получения денежных средств составляют кредитные договоры с банковскими компаниями.

Металлинвестбанк: проценты по вкладам

Вклады Металлинвестбанка: процентные ставки Очень немногие люди, планируя открыть денежный вклад, серьезно подходят к выбору места его размещения. Как правило, большинство идет по пути наименьшего сопротивления, размещая накопленные средства в том банке, клиентами которого они уже являются.

Манимен: отзывы должников

Moneyman: отзывы клиентов кто брал займ Компания Мани Мен — довольно крупная известная в нашей стране, она специализируется на выдаче микрокредитов физическим лицам.

Ломбардный список банка России

Ломбардный список ЦБ РФ: что это такое Центральный банк РФ является регулятором деятельности банков и одним из столпов государственной кредитно-денежной политики нашей страны.

Личные финансы — залог вашего благополучия

Люди, которые умеют считать деньги, более успешны в жизни, делают больше дорогих покупок. Спросите почему ; все просто, люди знают, сколько у них есть и сколько они могут потратить на данный момент.