Главная 24 Услуги банков 24 Банковское дело
Важнейшими понятиями системы валютного регулирования являются понятия &резидент& и &нерезидент&, представляющие субъектов валютного права, осуществляющих операции с иностранной и национальной валютой.

Банковское дело

Важнейшими понятиями системы валютного регулирования являются понятия &резидент& и &нерезидент&, представляющие субъектов валютного права, осуществляющих операции с иностранной и национальной валютой.

К резидентам относятся:

  1. физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства;
  2. постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством РФ, иностранные граждане и лица без гражданства;
  3. юридические липа, созданные в соответствии с законодательством РФ;
  4. находящиеся за пределами территории Российской Федерации филиалы, представительства и иные подразделения резидентов, созданные в соответствии с законодательством РФ;
  5. дипломатические представительства, консульские учреждения Российской Федерации и иные официальные представительства Российской Федерации, находящиеся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянные представительства Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях;
  6. Российская Федерация, ее субъекты, муниципальные образования, которые выступают в отношениях, регулируемых валютным законодательством и другими нормативными правовыми актами.

Нерезиденты — это:

  1. физические лица, не являющиеся гражданами Российской Федерации и имеющие постоянное место жительства за пределами территории Российской Федерации;
  2. юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации;
  3. организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации;
  4. аккредитованные в Российской Федерации дипломатические представительства, консульские учреждения иностранных государсти и постоянные представительства указанных государств при межгосударственных или межправительственных организациях;
  5. межгосударственные и межправительственные организации, их филиалы и постоянные представительства в Российской Федерации;
  6. находящиеся на территории Российской Федерации филиалы, постоянные представительства и другие обособленные или самостоятельные структурные подразделения нерезидентов, указанных в подпунктах &b& и &c&.

Резиденты вправе иметь счета в иностранной валюте как в Российской Федерации, так и за ее пределами. В соответствии с действующим Законом &О банках и банковской деятельности& число валютных счетов, открываемых резидентами в уполномоченных банках, неограниченно.

Резидентам с 1 июля 2005 г. предоставлено право открывать без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте и банках, расположенных на территории иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). При этом резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) таких счетов (вкладов) не позднее месяца со дня заключения (расторжения) договора об открытии счета (вклада) с банком, расположенным за пределами Российской Федерации.

В свою очередь нерезиденты вправе открывать на территории Российской Федерации банковские счета (вклады) в иностранной валюте и российских рублях в уполномоченных банках. Порядок открытия и ведения банковских счетов (вкладов) нерезидентов, открываемых на территории Российской Федерации, устанавливает Центральный банк РФ.

Иностранная валюта, получаемая юридическими лицами — резидентами, подлежит обязательному зачислению на их счета в уполномоченных банках, если иное не установлено Центральным банком РФ.

Взаимоотношения банка и владельца текущего валютного счета и транзитного валютного счета устанавливаются на основе заключаемого сторонами договора банковского счета.

Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление.

Валютные операции между резидентами и нерезидентами, связанные с безналичными расчетами, осуществляются с использованием банковских и специальных счетов. При этом валютные операции, к которым Банком России установлено требование об использовании специального счета, осуществляются только с использованием специального счета.

К числу таких операций относятся и расчеты и переводы при предоставлении кредитов и займов в иностранной валюте резидентами нерезидентам, а также при получении кредитов и займов в иностранной валюте резидентами от нерезидентов.

Специальный счет — банковский счет в уполномоченном банке, Либо специальный раздел счета депо, либо открываемый реестродержателями в реестре владельцев ценных бумаг специальный раздел лицевого счета по учету прав на ценные бумаги, используемый для осуществления по нему валютных операций в случаях, установленных в соответствии с валютным законодательством.

Уполномоченные банки открывают резидентам следующие виды специальных банковских счетов в иностранной валюте:

  • счет &Ф& открывается физическому лицу — резиденту, в том числе для расчетов и переводов при предоставлении нерезиденту займа в иностранной валюте и получении резидентом от нерезидента кредита и займа в иностранной валюте;
  • счет &Р1& открывается резиденту (физическому лицу — индивидуальному предпринимателю и юридическому лицу), в том числе для расчетов и переводов при получении кредита и займа в иностранной валюте от нерезидента;
  • счет &Р2& открывается резиденту (физическому лицу — индивидуальному предпринимателю и юридическому лицу), в том числе для расчетов и переводов при предоставлении нерезиденту займа в иностранной валюте.

Уполномоченные банки открывают нерезидентам (физическим и юридическим лицам, в том числе банкам-нерезидентам, а также находящимся в Российской Федерации иностранным дипломатическим и иным официальным представительствам, международным организациям, их филиалам и представительствам) следующие виды специальных банковских счетов в валюте РФ:

  • счет &С& открывается нерезиденту для приобретения у резидента и отчуждения в пользу резидента облигаций, выпушенных от имени Российской Федерации, являющихся внутренними ценными бумагами, включая расчеты и переводы, связанные с передачей этих облигаций;
  • счет &А& открывается нерезиденту для приобретения у резидента и отчуждения в пользу резидента акций и инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, являющихся внутренними ценными бумагами, включая расчеты и переводы, связанные с передачей этих акций и инвестиционных паев;
  • счет &О& открывается нерезиденту для приобретения у резидента и отчуждения в пользу резидента облигаций резидентов и нерезидентов, являющихся внутренними ценными бумагами (за исключением облигаций, выпущенных от имени Российской Федерации, являющихся внутренними ценными бумагами), включая расчеты и переводы, связанные с передачей этих облигаций;
  • счет &B1& открывается нерезиденту для расчетов и переводов при получении кредита и займа в валюте Российской Федерации от резидента; для привлечения от резидента валюты Российской Фелерации, полученной от первичного размещения (выпуска) акций и облигации, являющихся внутренними ценными бумагами, эмитентом которых является нерезидент — владелец счета &B1, от выдачи нерезидентом — владельцем счета &В1&, резиденту векселей, являющихся внутренними ценными бумагами;
  • счет &В2& открывается нерезиденту для расчетов и переводов при предоставлении резиденту кредита и займа в валюте Российской Федерации; для приобретения у резидента внутренних неэмиссионных ценных бумаг, включая расчеты и переводы, связанные с передачей внутренних неэмиссионных ценных бумаг; для отчуждения в пользу резидента внутренних неэмиссионных ценных бумаг (за исключением векселей, являющихся внутренними ценными бумагами), в том числе расчеты и переводы, связанные с передачей этих внутренних неэмиссионных ценных бумаг.

Нерезиденты открывают в уполномоченном банке указанные специальные банковские счета в валюте Российской Федерации при условии открытия или наличия открытых в данном уполномоченном банке банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации.

Все остальные валютные операции с резидентами нерезиденты осуществляют без использования специальных счетов.

Расчеты и переводы при предоставлении нерезидентами кредитов и займов в валюте Российской Федерации резидентам на срок более трех лет, а также расчеты и переводы при выпуске резидентами облигаций, являющихся внутренними ценными бумагами, выкуп и платежи по которым не предполагаются в первые три года с даты выпуска указанных облигаций, осуществляются нерезидентами без использования специальных счетов.

Нерезиденты осуществляют расчеты наличной валютой Российской Федерации с использованием банковских счетов в валюте Российской Федерации, открытых в уполномоченных банках.

При осуществлении расчетов наличной валютой Российской Федерации нерезиденты обязаны соблюдать порядок расчетов наличными деньгами, установленный для резидентов законодательством Российской Федерации, включая предельный размер расчетов наличными деньгами между юридическими лицами, установленный Банком России.

Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:

  1. операций, связанных с расчетами в магазинах беспошлинной торговли, а также с расчетами при реализации товаров и оказании услуг пассажирам в пути следования транспортных средств при международных перевозках;
  2. операций между комиссионерами (агентами, поверенными) и комитентами (принципалами, доверителями) при оказании комиссионерами (агентами, поверенными) услуг, связанных с заключением и исполнением договоров с нерезидентами о передаче товаров, выполнении работ, об оказании услуг, о передаче информации и результатов интеллектуальной деятельности, л том числе исключительных прав на них;
  3. операций юридических лиц со средствами, зачисленными в соответствии с валютным законодательством на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, за исключением валютных операций между резидентами;
  4. операций физических лиц, не связанных с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации, с использованием средств, зачисленных в соответствии с валютным законодательством на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации;
  5. операций физических лиц — резидентов, связанных с:
    1. передачей валютных ценностей в дар Российской Федерации, субъекту Федерации и (или) муниципальному образованию;
    2. дарением валютных ценностей супругу и близким родственникам;
    3. завещанием валютных ценностей или получением их по праву наследовании;
    4. приобретением и отчуждением физическим лицом — резидентом в целях коллекционирования единичных денежных знаков и монет;
    5. переводом физическим лицом — резидентом из Российской Федерации и в Российскую Федерацию без открытия банковских счетов, осуществляемым в установленном Центральным банком РФ порядке, который может предусматривать только ограничение суммы перевода, а также почтового перевода;
    6. покупкой у уполномоченного банка или продажей уполномоченному банку физическим лицом — резидентом наличной иностранной валюты, обменом, заменой денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств), а также приемом для направления на инкассо в банки за пределами территории Российской Федерации наличной иностранной валюты;
  6. операций по договорам транспортной экспедиции, перевозки и фрахтования (чартера) при оказании экспедитором, перевозчиком и фрахтовщиком услуг, связанных с перевозкой вывозимого из Российской Федерации или ввозимого в Российскую Федерацию груза, транзитной перевозкой груза по территории Российской Федерации, а также по договорам страхования указанных грузов;
  7. операций с внешними ценными бумагами, выпушенными от имени Российской Федерации, осуществляемых через организаторов торговли на рынке ценных бумаг Российской Федерации, при условии учета прав на такие ценные бумаги в депозитариях, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  8. операций юридических лиц с внешними ценными бумагами при условии учета прав на такие ценные бумаги в депозитариях, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, и осуществления расчетов в валюте Российской Федерации;
  9. операций, связанных с осуществлением обязательных платежей (налогов, сборов и других платежей) в федеральный бюджет, бюджет субъекта Федерации, местный бюджет в иностранной валюте в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Валютные операции по сделкам между уполномоченными банками, совершаемым ими от своего имени и за свой счет, осуществляются в порядке, установленном Центральным банком.

Без ограничений осуществляются валютные операции между резидентами и уполномоченными банками, связанные с;

  1. получением и возвратом кредитов и займов, уплатой сумм процентов и штрафных санкций по соответствующим договорам;
  2. внесением денежных средств резидентов на банковские счета (в банковские вклады) и получением денежных средств резидентов с банковских счетов (банковских вкладов);
  3. банковскими гарантиями, а также с исполнением резидентами обязательств по договорам поручительства и залога;
  4. приобретением резидентами у уполномоченных банков векселей, выписанных этими или другими уполномоченными банками, предъявлением их к платежу, получением по ним платежа, в том числе в порядке регресса, взысканием по ним штрафных санкций, а также с отчуждением резидентами указанных векселей уполномоченным банкам в порядке, установленном Федеральным законом от 11 марта 1997 г. № 48-ФЗ &О переводном и простом векселе&;
  5. куплей-продажей физическими лицами наличной и безналичной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, за валюту Российской Федерации и иностранную валюту, а также с обменом, заменой денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств), приемом для направления на инкассо в банки за пределами территории Российской Федерации наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, не для целей осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности;
  6. уплатой уполномоченным банкам комиссионного вознаграждения;
  7. иными валютными операциями, отнесенными к банковским операциям в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Валютные операции между нерезидентами. Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять между собой переводы иностранной валюты со счетов (с вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации на банковские счета (в банковские вклады) в уполномоченных банках или банковских счетов (банковских вкладов) в уполномоченных банках на счета (во вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации или в уполномоченных банках.

Нерезиденты вправе осуществлять между собой валютные операции с внутренними ценными бумагами на территории Российской Федерации с учетом требований, установленных антимонопольным законодательством Российской Федерации и законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг, в порядке, установленном Центральным банком, который может предусматривать требование об использовании специального счета при совершении указанных валютных операций.

Валютные операции между нерезидентами на территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации осуществляются через банковские счета (банковские вклады), открытые на территории Российской Федерации в порядке, предусмотренном валютным законодательством Российской Федерации.

О admin

x

Check Also

Модельный ряд БМВ

На протяжении первого времени после появления на рынке BMW выпускала всего несколько моделей. В начале 30-40-х годов производитель выпускал всего 1-2 модели с разными силовыми агрегатами.

Могут ли приставы арестовать пенсию по старости

Есть ли у приставов право арестовать пенсию по старости? Да, есть. Это может подтвердить вам любой юрист. Если пенсионер имеет неоплаченную задолженность по кредиту, то его пенсионный банковский счет приставы могут арестовать.

Могут ли банку вернуть отозванную лицензию?

Лицензией называют документ, на основании которого банку дается право проводить разного рода финансово-кредитные операции. За нарушение действующего законодательства страны или финансовые махинации этой лицензии можно лишиться в считанные дни.

Могут ли банку вернуть лицензию?

Сообщения об отзыве лицензии у банков часто появляются на сайте Центробанка. С финансового рынка постоянно удаляются проблемные организации и в дальнейшем это будет продолжаться.

Мобильный интернет-банкинг

Как оплатить кредит беларусбанка с карточки белагропромбанка: Visa Electron ; карточка от Белагропромбанка, которая позволит снимать наличные по всему миру в валюте страны пребывания независимо от валюты, в которой открыт Ваш текущий счёт.

Мобильный интернет и сотовая связь в Крыму 2018 — Билайн роуминг, МТС, Мегафон, Теле2

Мобильный интернет и сотовая связь в Крыму 2018 ; Билайн роуминг, МТС, Мегафон, Теле2 Вот уже отгремели майские праздники и совсем немного уже осталось до первых летних деньков: а это значит, что до сезона отпусков уже и рукой подать.

Мобильный бонус ПрАО ВФ УКРАИНАraquo

Просто общайтесь! Звоните, отправляйте SMS, MMS, пользуйтесь интернетом и получайте бонусы за каждую 1 грн затрат на мобильную связь ПрАО &МТС Украина&. Бонусы будут начисляться 1 раз в месяц, до 15 числа следующего месяца, за затраты на мобильную связь ПрАО &МТС Украина& в предыдущем месяце.

Мобильный банкинг — это

Мобильный банкинг - управление банковским счетом с помощью планшетного компьютера (iPad, HTC Flyer, Samsung Galaxy Tab и пр.), смартфона или обычного телефона. Как правило, для этого на мобильное устройство необходимо загрузить специальное приложение.

Мобильный банкинг

При подключении к услуге в инфокиоске Вам необходимо: вставить карточку в устройство и ввести PIN-код;; войти в пункт меню ПЛАТЕЖИ Услуги банка Мобильный банкинг/ТВ-банкинг Регистрация Мобильный банкинг/ ТВ-банкинг и далее, введя необходимые данные, подключить услугу Мобильный . Интернет-банкинг банка Белагропромбанк.

Мобильные бонусы Алиэкспресс

Мобильные бонусы Алиэкспресс. Как использовать и как потратить их Комментарии к записи Мобильные бонусы Алиэкспресс. Как использовать и как потратить их отключены АлиЭкспресс не прекращает удивлять своих посетителей новыми акциями и возможностями получить хорошие скидки.

Мобильное приложение M-Belarusbank

iOs (iPad iPhone), Android, Windows Phone iOs (iPad iPhone), Android, Windows Phone для Вашего бизнеса на Android, iOs Мобильное приложение M-Belarusbank – приятный и полезный сюрприз для тех, кто пользуется услугами информационного киоска ОАО &АСБ БеларусБанк&. Владельцы пластиковых карточек теперь могут проводить множество операций со своими финансами, используя только специальное приложение.

Мобильное приложение — Учет магазина склада

Вам необходимо бесплатное приложение в кармане для учета и быстрых продаж – это мобильное приложение &Учет магазина склада&. Просто перечислю основные возможности : · Быстрая закупка и продажа товара · Заказы, инвентаризация, касса, учет расходов с влиянием на себестоимость товара.

Мобильное приложение — СМС-Банкинг

Как подключить смс банкинг Беларусбанка через интернет Чтобы управлять банковской картой через мобильное приложение, Вам необходимо подключить ее к сервисам SMS-Баланс и SMS-Платеж.

Много ли банков выдают рефинансирование, Юридическая компания

Оформление рефинансирования происходит по следующей схеме: клиент подает прошение, предоставляет все необходимые бумаги, банк рассматривает заявку на протяжении 3 дней и сообщает о результате.

МКК Лот Финанс займ – отзывы, онлайн заявка

ООО МКК &Лот Финанс& выдает займы на банковский счет при этом улучшая кредитную историю. Как написано на официальном сайте компании lotfinance.ru, клиент гарантированно получает микрозайм, а после своевременного возврата, ставится положительная пометка в Бюро кредитных историй.

МКБ: банкоматы для снятия наличных без комиссии

Откройте cчёт для бизнеса бесплатно сейчас и обслуживайтесь на выгодных условиях. Интернет-банк &Точка Банк& можно связать с любым бухгалтерским сервисом, отправлять платежи, загружать выписки, формировать налоговые платежи и счета партнёрам в одном окне.

Мкб что происходит с банком — Все о финансах

МКБ Банк. Проблемы в 2017 году. Последние новости на сегодня Стоит ли опасаться санации, отзыва лицензии и банкротства Московского кредитного банка в 2017 году? Последние новости МКБ на сегодня.

Мкб перевести с карты на вклад — Самое интересное и полезное

Электронный формат или как перевести деньги со сберкнижки на карту? Для все способов перевода максимальный срок зачисление средств составляет 3 суток, но обычно переводы исполняются в течении одного дня.

МКБ Онлайнraquo

Обзор посвящен системе &МКБ Онлайн&, с помощью которой обслуживает своих клиентов Московский Кредитный Банк. Помимо автора статьи, IT-обозревателя портала Банки.

МКБ онлайн: регистрация и вход в личный кабинет

В 1992 году была заложена основа ПАО &Московский Кредитный Банк&. Основным приоритетом деятельности является предоставление полного перечня банковских услуг физическим и юридическим лицам, корпоративным клиентам.

МКБ Онлайн личный кабинет — вход

Для удобства клиентов банка предложена возможность зарегистрироваться на сайте и активировать личный кабинет. Это даст возможность управлять открытыми счетами дистанционно, а также производить транзакции различного целевого назначения.

МКБ Онлайн вход личный кабинет

МКБ Онлайн вход личный кабинет ; российский коммерческий банк Московский кредитный банк (МКБ) представляет собой российский коммерческий банк, деятельность которого осуществляется на территории Москвы и Московской области.

МКБ и платное SMS информирование, Мобильные сети

11.08.2014 | &Мобильные сети& Или VISA Classic за 1250 руб. в год. Как стало известно для всех держателей пластиковых карт Московского кредитного банка , с 8 июля 2014 года SMS-информирование о проведенных операциях стало платным: 50 руб.

МКБ Бонус

&МКБ Бонус& — это программа лояльности для держателей карт Московского кредитного банка. Расплачиваясь за покупки картой, вы будете получать баллы на бонусный счет.