Главная 24 Банк Югра 24 ЦБ отозвал лицензию у Югры

ЦБ отозвал лицензию у Югры

Банк Югра полностью утратил собственные средства

Банк России отозвал лицензию у банка Югра (регистрационный номер 880, г. Москва), сообщает пресс-служба ЦБ.

Деятельность Югры была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества. При этом кредитная организация самостоятельно не создавала резервов на возможные потери, адекватных принятым рискам. АСВ, на которое приказом ЦБ возложены функции временной администрации по управлению кредитной организацией, проведено обследование финансового положения банка.

Итогом проведенного обследования стало объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации, что привело к полной утрате ее собственных средств (капитала), — отмечается в сообщении регулятора.

По данным ЦБ, бизнес-модель банка основывалась на финансировании бизнес-проектов, связанных с бенефициарами кредитной организации, за счет привлеченных денежных средств физических лиц посредством выдачи кредитов компаниям, масштабы деятельности которых не соответствовали объему полученных кредитов.

28 июля ЦБ отозвал лицензию у банка Югра. После этой истории, беспрецедентной во многих отношениях, можно говорить еще и о том, что отныне неизбежно изменятся принципы очищения банковской системы от финансовой скверны.

Страховых случаев в целом станет меньше. Скандальных и громких — больше.

Как подчеркнули в Центробанке, кредитная организация фактически не осуществляла в сколько-нибудь значимых объемах кредитование физических лиц, а также юридических лиц, не связанных с собственниками банка.

При этом надзорным органом в деятельности кредитной организации неоднократно выявлялись операции, обладающие признаками вывода активов и качественных залогов, сомнительные транзитные операции, факты представления существенно недостоверных отчетных данных, схемного исполнения требований предписаний Банка России и нарушения введенных ограничений.

В 2017 году Банк России шесть раз информировал Генпрокуратуру о фактах вывода кредитной организацией активов и дважды — Росфинмониторинг об осуществлении банком сомнительных транзитных операций.

Банк России неоднократно применял в отношении Югры меры надзорного реагирования, включая трижды вводимые ограничения на привлечение вкладов населения. В этих условиях банк продолжал проводить агрессивную политику по привлечению средств населения, в том числе с использованием схемы, направленной на обход требований регулятора (наделение вкладчиков акциями банка).

Осуществленные кредитной организацией мероприятия не привели к повышению ее финансовой устойчивости, улучшению качества активов и носили формальный характер, имевший своей целью камуфлирование активов низкого качества, сказали в ЦБ.

В первые дни работы временной администрации по управлению Югрой были выявлены операции с отчетностью в целях сокрытия реального финансового положения, — заявили в пресс-службе.

Ключевой собственник банка Югра Алексей Хотин (подконтрольной ему компании Radamant Financial принадлежит 52,4% акций банка) представил в Центральный банк РФ план финансового оздоровления кредитной организации, по которому он выплатит Агентству по страхованию вкладов 170 млрд рублей. Об этом сообщил пресс-офис Хотина.

По оценке АСВ, осуществление процедуры финансового оздоровления с привлечением агентства и кредиторов банка признано экономически нецелесообразным ввиду крайне низкого качества активов и величины выявленного дисбаланса между стоимостью активов и обязательств, принимая во внимание, что Югра не является системно значимой кредитной организацией.

Представленный собственником банка план финансового оздоровления признан Банком России нереалистичным с точки зрения предложенных собственником сроков, объемов и источников докапитализации, а отдельные его положения не соответствуют действующему законодательству.

Решение Центробанка по отзыву лицензии у Югры было ожидаемым, сказал Банки.ру экс председатель правления банка Югра Дмитрий Шиляев.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБ, значением всех нормативов достаточности собственных средств ниже 2%, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных ФЗ O Центральном банке Российской Федерации (Банке России).

Фото: Сергей Бобылев/ТАСС

27 июля сообщалось, что ключевой собственник банка Югра Алексей Хотин представил в ЦБ план финансового оздоровления кредитной организации, по которому он выплатит Агентству по страхованию вкладов 170 млрд рублей.

В частности, план финансового оздоровления предусматривал, что обязательства кредитного учреждения перед АСВ обеспечиваются залогом кредитного портфеля и личным поручительством Алексея Хотина как собственника банка. Выплаты АСВ будут произведены банком Югра в течение десяти лет согласно представленному графику.

По итогам десяти лет санации банка будет сформирован капитал, равный 96,4 млрд рублей, объем ликвидных ценных бумаг в активе достигнет 83 млрд рублей. Помимо этого будет сформировано порядка 147 млрд рублей резервов, включая избыточные, на 241 млрд рублей кредитного портфеля.

Пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков сообщил, что Кремль не вмешивается в ситуацию вокруг банка Югра и не дает оценку действиям ЦБ. Центробанк помимо того, что он занимается регулированием деятельности каждого отдельно взятого банка, еще отвечает за стабильность финансовой системы страны в целом.

Поэтому, безусловно, есть все основания полагать, что все принимаемые решения принимаются после общей оценки всей ситуации, — сказал он.

Говоря об отзыве лицензии, президент АРБ Гарегин Тосунян заявил: Это компетенция Центрального банка и не наше дело оценивать. Если ЦБ ввел временную администрацию, то отсюда уже возникает ожидание того, что высока вероятность отзыва лицензии.

С меньшей вероятностью бывает санация.

Директор по банковским рейтингам RAEX (Эксперт РА) Владимир Тетерин высказал мнение, что регулятор еще раз указал рынку на то, что сложившаяся ситуация не стала чем-то неожиданным, а напротив, была вполне прогнозируема с учетом того, что собственники не предприняли действенных мер по смене бизнес-модели. Более того, хорошо считываются намерения Банка России и впредь проявлять большую жесткость в отношении банков, фондирующих преимущественно бизнесы бенефициарных владельцев, безотносительно масштабов таких банков, — сказал Тетерин.

Данный факт неудивителен. Руководство банка впервые в новейшей истории пыталась опротестовать действия ЦБ через суд, подав иск в отношении законности действий ЦБ.

Кроме того, если принять во внимание тот факт, что на проблему банка с пристальным вниманием взглянула даже Генеральная прокуратура, причем с позиций банка Югра, то надо признать, что все крайне запущено, — прокомментировал эксперт Международного Финансового Центра Роман Блинов.

По его словам, налицо факт существенных противоречий между влиятельными кругами в бизнес-сообществе и властных структурах, которые в данный момент волею судеб вовлечены в круговорот событий. Если давать крайне краткий комментарий на данную тему, то он будет звучать так: не договорились, — подчеркнул он.

Со своей стороны главный аналитик компании Телетрейд Групп Олег Богданов сказал: Известно, что у Центробанка были большие претензии к деятельности Югры. Сначала был введен мораторий на выплаты кредитором и на АСВ возложена функция временной администрации. Затем Югра пыталась через Генпрокуратуру повлиять на решение ЦБ.

Центробанк ответил, что действует согласно российским законам и положению о защите вкладчиков. Теперь у Югры отозвана лицензия.

Есть на мировом финансовом рынке правило — никогда не борись с ФРС, видимо, для нашей страны это правило тоже работает, только в иной формулировке.

Ведущий аналитик ООО Аналитик-Сервис Антон Быков считает, что отзыв лицензии ЦБ у Югры стал следствием полученных данных от временной администрации. Ранее эту функцию российский финансовый регулятор возложил на АСВ.

Агентство на основе полученных данных о манипулировании финансовой отчетностью и утрате банком собственного капитала сделало вывод о нецелесообразности финансового оздоровления Югры, — сказал он.

По словам аналитики, решение об отзыве лицензии ЦБ было принято практически сразу после требования Генпрокуратуры отменить решение по введению временной администрации и выплатам страховок вкладчикам банка. Судя по накалу борьбы и скорости принятия решений, вокруг банка Югра идет настоящая схватка между российскими элитами, — подчеркнул он.

Как сообщил руководитель группы банковских рейтингов АКРА Кирилл Лукашук, решение Банка России соответствует логике. Собственник Югры предлагал нереализуемые планы спасения банка.

При таком раскладе, учитывая объем сложившихся у банка проблем, Банк России счел его оздоровление экономически нецелесообразным, — заявил Лукашук.

Он называет отзыв лицензии Югры позитивным сигналом для рынка в долгосрочной перспективе. Цель регулятора — прежде всего защита кредиторов, вкладчиков, обеспечение надежности сектора.

Регулятор предъявляет его участникам реальные претензии, вне зависимости от размера банка, и своими действиями показывает, что продолжит работать в такой манере, — говорит представитель АКРА.

При этом он подчеркивает, что Югра, в отличие, от, например, Татфондбанка, не является социально значимым банком, несмотря на большой объем портфеля вкладов физлиц, и прекращение работы этого банка не пошатнет устойчивость сектора.

Ранее эксперты говорили о том, что Центробанк отзовет лицензию в случае, если не обнаружит в банке живых активов. Если ничего живого на балансе банка не обнаружится, то отзыв лицензии выглядит вполне логичным и вероятным решением со стороны ЦБ в отношении банка Югра, — отмечала руководитель информационно-аналитического отдела Банки.ру Сабина Хасанова.

25 июля стало известно, что банк Югра обратился в суд с иском о признании действий ЦБ незаконными. Это стало очередным этапом в публичном противостоянии банка с регулятором при участии Генпрокуратуры.

Есть ли шансы у Югры и каковы последствия этой войны для банка и всей системы в целом?

ЦБ с 10 июля этого года ввел в банк Югра временную администрацию в лице АСВ сроком на шесть месяцев и трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка. АСВ оценило объем своих выплат в рамках данного страхового случая в сумму около 170 млрд рублей.

Выплаты начались 20 июля через пять банков. По состоянию на 16:00 мск четверга, 27 июля, страховое возмещение выплачено 136,5 тыс. вкладчиков Югры на общую сумму около 109,9 млрд рублей, что составляет 63,5% страховой ответственности АСВ.

19 июля Генпрокуратура опротестовала приказы Банка России о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов банка Югра и о введении временной администрации. ЦБ 20 июля направил в Генеральную прокуратуру материалы, подтверждающие позицию регулятора в отношении Югры и соответствие действий, предпринятых Банком России, как целям защиты интересов вкладчиков и кредиторов банка, так и требованиям федеральных законов.

Банк Югра обратился в Арбитражный суд Москвы с иском о признании решений и действий Центробанка незаконными. Заявление было подано 24 июля.

Арбитражный суд Москвы назначил рассмотрение заявления банка на 15 августа.

О admin

x

Check Also

Что будет с банком Югра — Парламентская газета

Фото: Александр Мамаев / ТАСС Зачистка банковской сферы идёт по нарастающей, если судить по размерам дыр в балансе. Последний случай с Югрой — тому подтверждение. ...

ЦБ склоняется к отзыву лицензии у Югры

В проблемном банке образовалась дыра в капитале более 4 млрд рублей, что формально является поводом для отзыва лицензии. Банк Югра (30-е место по активам, 20-е ...

Как «бодался» ЦБ с Генпрокуратурой: у банка «Югра» отозвали лицензию — ФОТОСМИ, Фотоновости — российское информационное агентство

Как «бодался» ЦБ с Генпрокуратурой: у банка «Югра» отозвали лицензию Ранее, 10 июля, ЦБ ввел временную администрацию в банк «Югра», установил мораторий на расчеты с кредиторами и прекратил полномочия руководства и основного собственника банка Хотина.

ЦБ пришел в Югру: что известно о банке и его владельцах

10 июля Банк России объявил о введении в банке Югра временной администрации (функция возложена на Агентство по страхованию вкладов), также введен мораторий на удовлетворение требований ...

ЦБ отозвал лицензию у банка Югра, Кризис-копилка

Банк России отозвал лицензию у банка Югра (регистрационный номер 880, г. Москва), сообщает пресс-служба ЦБ. Деятельность Югры была ориентирована на привлечение денежных средств населения и ...

ЦБ отозвал лицензию у банка Югра, 100 City

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ПАО БАНК ЮГРА. Решение об отзыве вступило в силу с 28 июля 2017 года. Причиной отзыва ...

ЦБ отозвал лицензию у банка Югра

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ПАО БАНК ЮГРА . Решение об отзыве вступило в силу с 28 июля 2017 года. Причинами ...

Как «бодался» ЦБ с Генпрокуратурой: у банка «Югра» отозвали лицензию

Как «бодался» ЦБ с Генпрокуратурой: у банка «Югра» отозвали лицензию Банк России своим приказом отозвал 28 июля лицензию на осуществление банковской деятельности у зарегистрированного в Москве банка «Югра», основным собственником которого является миллиардер Алексей Хотин.

Убивший банк Югра Дмитрий Онегин привыкает к новой должности

Убивший банк Югра Дмитрий Онегин привыкает к новой должности Четверг 26 октября 2017г 09:32 Иннеса Морданина Судя по всему, регулятор высоко оценил результаты деятельности господина ...

У банка Югра осталось два сценария

В понедельник, 10 июля, Банк России ввел временную администрацию (в лице Агентства по страхованию вкладов, АСВ) в банке Югра . На период деятельности временной администрации ...

Иск банка «Югра» об отмене отзыва лицензии будет рассмотрен по существу 13 ноября, KonsultantFinance

Иск банка «Югра» об отмене отзыва лицензии будет рассмотрен по существу 13 ноября Иск бывших собственников банка «Югра» об отмене отзыва лицензии у кредитной организации будет рассмотрен по существу 13 ноября.

У банка Югра возникли трудности с проведением операций из-за сбоя, Новости экономики

У банка Югра возникли трудности с проведением операций из-за сбоя Фото: Никита Попов / РБК Клиенты банка Югра, входящего в топ-20 по объему вкладов, с ...

У банка Югра возникли трудности с проведением операций из-за сбоя, Новости Украины, России и СНГ

У банка Югра возникли трудности с проведением операций из-за сбоя Фото: Никита Попов / РБК Клиенты банка Югра, входящего в топ-20 по объему вкладов, с ...

У банка Югра возникли трудности с проведением операций из-за сбоя

Также о проблемах клиентов банка Югра с проведением платежей и снятием вкладов сообщила газета Ведомости со ссылкой на операторов кол-центра банка. Для проверки этой информации ...

Страсти вокруг Югры

Страсти вокруг Югры. Как выбрать банк для размещения вклада В конце прошлого месяца Банк России отозвал лицензию у банка Югра. Решение о приостановление деятельности организации, ...

Сможет ли банк Югра расплатиться со своими вкладчиками — Экономика

В минувший понедельник ЦБ ввел в банк Югра временную администрацию. Денег не выдают и не принимают. Затем финорганизацию либо санируют, либо лишат лицензии. Все, кто ...

Сможет ли банк Югра расплатиться со своими вкладчиками

Сможет ли банк Югра расплатиться со своими вкладчиками 14 июля 2017 1:00 43 В минувший понедельник ЦБ ввел в банк Югра временную администрацию. Денег не ...

СМИ: доля аффилированных c владельцами банка Югра кредитов может сильно удивить ЦБ

СМИ: доля аффилированных c владельцами банка Югра кредитов может сильно удивить ЦБ Многие залоги в банке Югра связаны с основным акционером Алексеем Хотиным, его менеджерами ...

Информация для вкладчиков Банка «ЮГРА» — Официальный сайт Администрации Варгашинского района

Все о каркасном доме можно найти здесь http://stroidom-shop.ru Как снять комнату в коммунальной квартире смотрите тут comintour.net Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство) сообщает о наступлении 10 июля 2017 г. страхового случая в отношении кредитной организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ЮГРА» (далее – ПАО БАНК «ЮГРА»), г. Москва, регистрационный номер 880 по Книге государственной регистрации кредитных организаций, в связи с введением Банком России сроком на три месяца моратория на удовлетворение требований кредиторов (далее – мораторий) (приказ Банка России от 10 июля 2017 г. № ОД-1902). В соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (далее – Федеральный закон) вкладчики ПАО БАНК «ЮГРА», в том числе открывшие в банке вклады (счета) для осуществления предпринимательской деятельности, имеют право на получение возмещения по вкладам (далее – возмещение). Обязанность по выплате возмещения возложена указанным Федеральным законом на Агентство, осуществляющее функции страховщика.

Рухнул банк Югра, кто следующий?

Как известно ЦБ ввел временную администрация в банке Югра, входящего в топ-30 по величине активов (на 1 июня Югра привлекла 181,3 млрд рублей средств населения). ...

Зашатался и Банк «Югра», входящий в первую «двадцатку» по величине активов…

Зашатался и Банк «Югра», входящий в первую «двадцатку» по величине активов… Зашатался и Банк «Югра», входящий в первую «двадцатку» по величине активов… 65012 Надеждин Влад 10.07.17 в 14:34 Интересно как поведут себя господа чиновники когда зашатается один из 13 банков.

Зачем Юрию и Алексею Хотиным понадобился банк «Югра&raquo

Зачем Юрию и Алексею Хотиным понадобился банк «Югра» Уже очень скоро в Москве получит прописку новый крупный банк. В столицу переезжает «Югра» (35-е место по активам в списке «Интерфакс-ЦЭА»), который с момента своего рождения и до сих пор располагался по адресу г. Мегион, проспект Победы, д.8/1 . О новом адресе кредитного учреждения можно лишь догадываться, но хорошо известно, что акции «Югры» будут включены котировальный список Московской биржи.

Рухнул банк Югра, Информационный портал Командир

Россиян удивила новость о крахе, который входит в число крупнейших в нашей стране. Вскоре стало ясно о введении временной администрации, тогда как будущее финансового учреждения ...

Рухнул банк Югра – ВЕДОМОСТИ

На протяжении последних нескольких месяцев есть признаки того, что отчетность, которую нам предоставлял сам банк, является недостоверной, — рассказал зампред ЦБ Василий Поздышев. Кроме того, ...